「ポートフォリオの提案って何ですか？具体的にどんなことをしてくれるのですか？」という質問を受けることがあります。そこで、ポートフォリオの意味とその提案までのプロセスをご紹介致します。

長期的に資産を築くには、値動きの異なる複数の資産に投資を行うことが重要です。特定の銘柄に集中投資を行うことはぜひとも避けたい行為です。

株式と債権の割合や国内外の資産の比率など、自分の資産運用ニーズに合った資産の組み合わせがポートフォリオです。そのポートフォリオを構築するには、あなたの年齢、資産運用の目的（退職後の年金資産か、子供の大学進学の学費かetc）、投資期間、あなたの性格（投資への積極性やリスクに対する許容度）によって、構成すべきポートフォリオの中身が変わってきます。

当事務所ではお客様の年齢や保有資産の状況、リスク許容度などを総合的に診断して資産運用の助言を行い、お客様に合ったポートフォリオをオーダー・メイドでご提供させていただきます。

☆ポートフォリオ決定までの流れ

ヒアリング→現状把握（全保有金融資産）→資産リスク・リターン分析→ポートフォリオ（資産配分・銘柄配分）の提案・決定→アフターフォロー

（久保　康高）